KYC расшифровывается как Know Your Customer, что в дословном переводе означает “знай своего клиента”. Это процедура идентификации личности трейдера. В зависимости от платформы, KYC может включать разные этапы проверки. Термин “KYC” пришел в криптоиндустрию из биржевой торговли и банковской сферы. Процедура идентификации выгодна, как для платформы, так и для пользователя, который осуществляет транзакции.
Процедура KYC необходима для того, чтобы препятствовать мошенническим действиям, отмыванию денег, полученных преступным путем и финансированию террористических операций. Для того, чтобы пройти KYC, пользователю нужно предоставить часть личных данных, чтобы компания, которая проводит платежи, могла убедиться в том, что пользователь не участвует в незаконных операциях.
Процедура KYC обеспечивает безопасность, как пользователю, так и платформе, на которой он проходит идентификацию личности. Если биржа требует прохождения KYC, вы можете быть уверены, что она работает в правовом поле. Обычно для того, чтобы пользователи проходили KYC, криптобиржа ограничивает ряд финансовых операций, объем торгов или суммы для ввода и вывода. Проходя проверку, вы обеспечиваете дополнительную безопасность вашим средствам, так как при попытке взаимодействовать с вами, злоумышленник будет упираться в лимиты из-за отсутствия верификации. Кроме того, в случае потери ваших средств со стороны биржи, вы можете рассчитывать на их возмещение. Таким образом, прохождение KYC выгодно, как бирже, так и трейдерам, которые на ней торгуют.
Вы можете столкнуться с несколькими уровнями требований по прохождению KYC.
Дополнительно процедуру KYC можно разбить по уровням предоставления данных. Обычно каждый уровень открывает трейдеру новые возможности работы с платформой.
На нашей платформе отсутствует проверка KYC для того, чтобы вы могли быстро и удобно обмениваться фиатом и криптовалютами. Каждый трейдер сам устанавливает правила обмена и документы, которые должен предоставить продавец/покупатель. Со своей стороны мы проверяем профили некоторых пользователей и отмечаем их значком “Проверенный пользователь”. Это означает, что пользователь прошел определенную проверку и является верифицированным и с подтвержденной ликвидностью. Если вы хотите стать “Проверенным пользователем”, напишите нам на support@bitcoin.global