KYC

KYC расшифровывается как Know Your Customer, что в дословном переводе означает “знай своего клиента”. Это процедура идентификации личности трейдера. В зависимости от платформы, KYC может включать разные этапы проверки. Термин “KYC” пришел в криптоиндустрию из биржевой торговли и банковской сферы. Процедура идентификации выгодна, как для платформы, так и для пользователя, который осуществляет транзакции.

Процедура KYC необходима для того, чтобы препятствовать мошенническим действиям, отмыванию денег, полученных преступным путем и финансированию террористических операций. Для того, чтобы пройти KYC, пользователю нужно предоставить часть личных данных, чтобы компания, которая проводит платежи, могла убедиться в том, что пользователь не участвует в незаконных операциях.

Что дает KYC владельцу криптовалюты?

Процедура KYC обеспечивает безопасность, как пользователю, так и платформе, на которой он проходит идентификацию личности. Если биржа требует прохождения KYC, вы можете быть уверены, что она работает в правовом поле. Обычно для того, чтобы пользователи проходили KYC, криптобиржа ограничивает ряд финансовых операций, объем торгов или суммы для ввода и вывода. Проходя проверку, вы обеспечиваете дополнительную безопасность вашим средствам, так как при попытке взаимодействовать с вами, злоумышленник будет упираться в лимиты из-за отсутствия верификации. Кроме того, в случае потери ваших средств со стороны биржи, вы можете рассчитывать на их возмещение. Таким образом, прохождение KYC выгодно, как бирже, так и трейдерам, которые на ней торгуют.

Уровни политики KYC

Вы можете столкнуться с несколькими уровнями требований по прохождению KYC.

1. Отсутствие KYC. Некоторые платформы не требуют KYC, но могут вводить дополнительные ограничения или условия. Например, на Bitcoin Global вам не нужно проходить KYC, но некоторые трейдеры могут запросить у вас идентификационные документы для проведения сделки.
2. Базовая процедура. Включает в себя проверку части документов и открывает часть функционала биржи.
3. Полная процедура. В этом случае вы предоставляете полный пакет документов, который требует биржа, после чего с вас снимаются все ограничения на ввод, вывод и проведение транзакций.

Уровни прохождения KYC

Дополнительно процедуру KYC можно разбить по уровням предоставления данных. Обычно каждый уровень открывает трейдеру новые возможности работы с платформой.

1. Уровень 0: верификация email-адреса. Для этого вам нужно пройти по ссылке, отправленной на email. Так вы подтвердите, что указанный вами электронный адрес существует и активен.
2. Уровень 1: базовая информация. На этом этапе пользователю нужно предоставить ФИО, дату рождения и номер телефона.
3. Уровень 2: верификация личности. Чтобы пройти этот уровень, вам необходимо предоставить документы, подтверждающие, что вы – это вы. Обычно это паспорт, водительское удостоверение или другой документ, подтверждающий личность. Чаще всего вам нужно сфотографироваться со своим документом так, чтобы было видно ваше лицо и данные в документе.
4. Уровень 3: адрес. На этом уровне нужно предоставить информацию о вашем местоположении. Обычно это квитанция за коммунальные платежи или услуги связи, либо выписка с банковского или карточного счета с печатью банка.

Есть ли KYC на Bitcoin Global?

На нашей платформе отсутствует проверка KYC для того, чтобы вы могли быстро и удобно обмениваться фиатом и криптовалютами. Каждый трейдер сам устанавливает правила обмена и документы, которые должен предоставить продавец/покупатель. Со своей стороны мы проверяем профили некоторых пользователей и отмечаем их значком “Проверенный пользователь”. Это означает, что пользователь прошел определенную проверку и является верифицированным и с подтвержденной ликвидностью. Если вы хотите стать “Проверенным пользователем”, напишите нам на support@bitcoin.global