Это руководство предназначено для тех, кто планирует активно заниматься торговлей криптовалютами. Если вы только приступаете к торговле или не собираетесь работать со сделками часто, рекомендуем использовать руководство о продаже.
Почему стоит торговать на Bitcoin Global?
Платформа Bitcoin Global позволяет обменивать криптовалюты на традиционные валюты через онлайн-сделки, защищенные депонированием. Такой обмен называется внебиржевой торговлей.
Пользователи предпочитают внебиржевую торговлю, потому что в этом случае можно использовать разные способы оплаты, а сами транзакции проводятся быстрее. Централизованные биржи могут быть громоздкими и медленными, тогда как торговля напрямую с другими пользователями через одного и того же платежного провайдера – намного быстрее и удобнее.
Криптотрейдеры по всему миру уже активно зарабатывают при помощи торговли на Bitcoin Global, используя больше 60-ти способов оплаты. Это руководство поможет вам стать одним из таких трейдеров.
Преимущества работы с Bitcoin Global
- Доступ к глобальной торговой платформе через обслуживание 100+ стран
- Легкий и быстрый способ торговли криптовалютами
- Безопасность сделок для всех сторон, обеспеченная системой депонирования
- Система репутации для поиска пользователей, которым можно доверять
Порядок торговли на Bitcoin Global
Давайте рассмотрим на примере продажи криптовалюты, как вы можете работать с платформой. Процесс покупки происходит аналогичным образом.
- Создание онлайн-объявления о продаже криптовалюты. Во время создания объявления вам нужно установить цену, ограничения и условия сделки в свободной форме.
- Пополнение кошелька Bitcoin Global. На вашем кошельке должна быть необходимая сумма выбранной криптовалюты, чтобы покупатели могли отправлять вам запросы о сделках.
- Перемещение криптовалюты на счет депонирования. Когда кто-то отзывается на ваше объявление, вы получаете уведомление на email или через SMS. После начала сделки сумма продаваемой криптовалюты отправляется на счет депонирования. Вам нужно дать покупателю реквизиты для оплаты и ожидать поступления денег на счет, реквизиты которого вы дали покупателю.
- Оплата сделки. Когда покупатель нажимает кнопку “Я заплатил”, вы получаете соответствующее уведомление на сайте и на ваш email.
- Отправка криптовалюты. Когда вы удостоверитесь в том, что получили деньги от покупателя, вам останется отправить криптовалюту со счет депонирования на его/ее кошелек Bitcoin Global.
- Обмен отзывами. После завершения сделки вы можете оставить отзыв о покупателе и попросить его/ее оставить отзыв о вас. Отзывы имеют большое значение, так как влияют на репутацию всех пользователей платформы Bitcoin Global.
Начало работы
Перед началом работы с платформой, вам нужно определиться, какие способы оплаты вы будете использовать. Желательно подробно изучить нюансы работы выбранных способов. Если вы участвуете в криптовалютных сделках впервые, мы рекомендуем отказаться от высокорисковых способов. Оптимальный способ для начала – перевод из конкретного банка. Особенно, если в вашей стране нет большого количества активных трейдеров. Ниже мы подробней рассмотрим разные способы оплаты и уровни их риска.
Если у вашей учетной записи нет истории сделок, начните с ответов на существующие объявления. Так вы сможете купить и продать некоторые суммы криптовалют. В результате вы поймете, как функционирует платформа и составите собственную торговую историю, что повысит вашу репутацию, увеличит доверие других пользователей и поднимет рейтинг ваших объявлений.
План для начала работы с платформой Bitcoin Global
- Подтвердите учетную запись. После регистрации на сайте Bitcoin Global, вы получите электронное письмо со ссылкой для подтверждения профиля. Мы рекомендуем перейти по ссылке, ведь подтвержденный профиль вызывает куда больше доверия у остальных участников торговли.
- Наработайте торговый опыт. Если вы новичок на платформе, начните с наработки опыта, так как с пустым аккаунтом вам будет сложно находить клиентов для ваших объявлений. Начните с откликов на объявления других пользователей. Совершая сделки по продаже или покупке криптовалюты, вы получите первые отзывы и список завершенных транзакций. Это покажет другим пользователям, что вам можно доверять.
- Ознакомьтесь с местным законодательством. Перед началом трейдинга изучите законы страны, в которой находитесь и позаботьтесь о соблюдении этих законов и наличии необходимых бизнес-лицензий. Особенности трейдинга могут отличаться, в зависимости от страны. Помимо этого, имеет значение, заключаете вы сделки, как частное лицо или как предприятие.
- Изучите способ оплаты, который собираетесь использовать. Просмотрите объявления других трейдеров с тем способом оплаты, который вы планируете использовать. Это позволит выявить потенциальные риски и проблемы, связанные с ним. До начала торговли совершите несколько сделок, используя этот способ. Для первых сделок мы рекомендуем выбрать способ оплаты, сопряженный с низким риском. Более подробно о способах оплаты вы можете прочитать ниже.
- Используйте свой платежный аккаунт только для торговли криптовалютами. Некоторые провайдеры платежных систем могут временно или постоянно заблокировать вашу учетную запись, если вы получаете несанкционированные платежи, связанные с мошенничеством. Используя аккаунт только для торговли криптовалютами, вы защищаете свои финансы.
Создание объявления
На странице создания объявления вы можете опубликовать новую сделку. При создании объявления вы увидите обязательные и необязательные для заполнения поля. Мы рекомендуем использовать все параметры сделки для того, чтобы настроить объявление под вашу торговую стратегию.
Созданные объявления хранятся на информационной панели управления. Там же вы можете просматривать свои открытые и закрытые сделки.
Требования к объявлению
- Укажите местоположение, криптовалюту, валюту, способ платежа, цену, ограничения и условия сделки.
- Чтобы объявление отображалось публично, вам необходимо иметь баланс в BTC, ETH, TRX и USDT на Bitcoin Global кошельке.
- За один раз можно создать до пяти объявлений.
Обязательные параметры
- Местоположение. Укажите страну, в которой вы хотите разместить объявление.
- Способ оплаты. Выберите способ оплаты из выпадающего списка. Более подробную информацию смотрите ниже в разделе о способах оплаты.
- Валюта. Выберите валюту продажи. Например, если вы живете во Франции, для вас актуальной валютой может быть евро. Сокращение для вашей валюты вы можете найти в этом списке.
- Криптовалюта. Выберите криптовалюту, с которой хотите взаимодействовать. Сейчас на платформе доступны BTC, TRX, ETH и USDT.
- Прибыль или уравнение установления цены. Проще всего установить цену на ваше объявление путем ввода прибыли которую вы хотите получить сверх установленной цены за криптовалюту. Для этого введите процентное значение в поле прибыли и цену за 1 единицу выбранной криптовалюты в поле цены.
- Минимальный и максимальный лимиты транзакции. Минимальный лимит транзакции – наименьшая сумма, которую можно приобрести. Например, если вы установите минимальный лимит в 5 евро, вам не смогут отправлять заявки на сделки ниже этой суммы. Максимальный лимит – наибольшая сумма сделки, которую вы хотите принять. Если указанная сумма сделки превышает количество выбранной криптовалюты на вашем кошельке, фактический максимальный лимит будет равен остатку кошелька.
- Условия сделки. Этот текст покупатель видит до начала сделки. Желательно привести здесь инструкции и пожелания по торговле. Например, если вы хотите, чтобы покупатель предоставил вам квитанцию об оплате или документ, удостоверяющий личность, это нужно указать в условиях. Перед публикацией своих условий, вы можете ознакомиться с объявлениями других трейдеров, использующих выбранный вами способ оплаты, чтобы понять, что важно учесть.
Дополнительные параметры
- Реквизиты платежа. Здесь нужно ввести информацию о порядке оплаты для покупателя. Например, номер вашего банковского счета или адрес электронной почты (для PayPal и других систем оплаты).
- Минимальный объем. В этом поле можно установить минимальный объем торговли криптовалютой до того, как пользователь отправит запрос на сделку. Например, параметр на уровне 0,1 единицы выбранной криптовалюты, означает, что на ваше объявление может откликнуться только пользователь, совершивший ранее сделки на общую сумму, равную этому минимальному объему.
- Минимальная оценка отзывов. Благодаря этому параметру, вы можете установить минимальный процент отзывов, необходимый для открытия сделки по вашему объявлению.
- Ограничение для новых покупателей. Здесь вы устанавливаете максимальную сумму сделки для новых покупателей. Если на ваше объявление откликнется покупатель без истории сделок, он не сможет совершить сделку выше указанной суммы.
- Коэффициент транзакций. Данный параметр работает вместе с предыдущим и позволяет планомерно повышать сумму сделки с новым покупателем. Например, если вы установите ограничение для новых покупателей на уровне 0,5 единиц выбранной криптовалюты, а коэффициент транзакции – 1,5, то этот параметр будет постепенно увеличивать максимальную сумму транзакции для новых пользователей. В нашем случае, после первой транзакции, ограничение станет равно 0,75.
- Показать ссылку. Эта функция позволяет пользователю указать автоматически созданный ссылочный код сделки. Таким образом, вы можете быстро найти сделку, которой соответствует тот или иной платеж.
- Тип ссылки. При помощи этого параметра вы выбираете, какой тип ссылки демонстрировать: “короткий”, “длинный” или “цифры и буквы”.
- Окно оплаты. Здесь указывается период времени, за который покупатель должен совершить платеж до того, как сделка автоматически отменится.
- Следить за ликвидностью. Если вы используете способ оплаты, позволяющий принимать только определенную сумму в день, этот параметр можно использовать в качестве ограничения для ваших сделок. Эта функция снижает максимальный лимит объявления каждый раз, когда кто-нибудь совершает покупку.
Общие советы по ведению торговли
- Покупатель задерживает оплату и/или не отвечает. В этом случае депонирование платежа отменяется автоматически, если покупатель не нажмет кнопку “Отметить платеж как завершенный” в окне оплаты. На это обычно отводится 90 минут. Если произошла ошибка, вы можете заново открыть депонирование платежа, чтобы завершить сделку с этим покупателем.
- Оспаривание сделки. В случае любых разногласий по сделке, вы можете начать спор. После того, как спор был начат, вы все еще можете отправить криптовалюту и завершить сделку, если, например, на получение платежа потребовалось больше времени, чем обычно, и спор был начат преждевременно.
- Ответы по сделкам. Если вы не отвечаете на запросы о сделке, вы можете получить негативные отзывы. Чтобы этого не произошло, отключайте свои объявления, когда не занимаетесь трейдингом.
Информация о платежных системах
Ниже вы можете ознакомиться со списком платежных систем, поддерживаемых в настоящее время Bitcoin Global. Вы можете проверить уровень риска того или иного способа оплаты и прочитать информацию о том, как снизить риск.
Если вы хотите узнать о новых способах оплаты или у вас есть вопросы о рисках, связанных с теми или иными способами, свяжитесь со службой поддержки Bitcoin Global.
Рекомендуем ознакомиться с особенностями выбранного способа оплаты до его использования. Кроме консультации в службе поддержки, вы можете найти информацию самостоятельно в Интернете, либо узнать мнение других трейдеров.
Способы оплаты с высоким уровнем риска
| Провайдер платежей | Описание |
|---|---|
| Другой способ оплаты онлайн | Пользователь, размещающий объявление, указывает платежные реквизиты в сообщении объявления. |
| Hal-cash | Hal-Cash – это банковская услуга, которая дает вам возможность отправлять деньги на любой мобильный телефон и мгновенно обналичивать их в банкоматах любых финансовых учреждений, имеющих отношение к этой всемирной системе, в любое время и в любом месте без необходимости использования кредитной карты. |
| Vipps | Сервис позволяет отправить деньги любому лицу с норвежским телефонным номером. |
| Chase Quickpay | При помощи Chase вы можете совершать платежи с карту внутри системы. |
| Chipper Cash | Chipper – мобильная платформа для перевода денег за рубеж в Африке. |
| Paypal | Через этот сервис вы можете перевести деньги любому лицу, имеющему адрес электронной почты. |
| WebMoney | WebMoney позволяет проводить безопасные онлайн-транзакции без отсрочки. |
| Moneybookers/Skrill | Сервис, которые позволяет просто и безопасно получать и отправлять деньги. |
| Neteller | Neteller предоставляет мгновенные депозиты, снятия со счета и платежи онлайн. |
| Apple Pay | Способ оплаты онлайн для перевода средств между двумя пользователями Apple Pay. |
| TWINT | Способ оплаты онлайн для перевода средств между двумя пользователями TWINT. |
| Банковский чек | Способ обмена денежными средствами при помощи чеков с подписью кассиров. |
| Venmo | Мобильное приложение, которое позволяет отправлять деньги другим пользователям через мобильное приложение в США. Можно пополнять с помощью кредитной карты. |
| Zelle | Сервис позволяет отправлять переводы и получать платежи прямо на ваш банковский аккаунт. |
| Dwolla | Безопасный, масштабируемый и надежный способ отправлять платежи. |
| Perfect Money | Моментальные платежи и конфиденциальные денежные переводы онлайн. |
| CashU | Безопасные онлайн-платежи без банковского счета или кредитной карты и пополнение вашего счета с использованием различных методов. |
| Bluebird Card | Платежи с карты на карту предлагаемые American Express. |
| GreenDot Card | Green Dot Corporation является эмитентом дебетовых карт MasterCard и Visa в США. Позволяет осуществлять переводы с карты на карту. |
| Другие онлайн-кошельки | К этой категории относятся другие онлайн-кошельки, которые не имеют собственной категории. Пользователь, дающий объявление, указывает платежные реквизиты в тексте объявления. |
| Другой онлайн-кошелек (глобальный) | К этой категории относятся международные онлайн-кошельки, у которых нет своей категории. Пользователь, разместивший объявление, указывает реквизиты для расчетов в тексте объявления. |
| Другой перевод | Поставщиков переводов еще нет в списке. Разместивший объявление пользователь предоставляет платежные реквизиты в рекламном объявлении. |
| Купон Bitmain | Купон, выданный Bitmain, который можно использовать для покупки их продукции. |
| Google Pay | Способ оплаты онлайн для перевода средств между двумя пользователями Google Pay. |
| Cash App | Сервис для отправки денег друзьям с помощью мобильного приложения в США. Для пополнения баланса можно использовать дебетовые карты. |
| Кредитная карта | Покупка криптовалюты с помощью кредитной карты. |
Способы оплаты со средним уровнем риска
| Провайдер платежей | Описание |
|---|---|
| Банковский перевод внутри страны | Этот способ позволяет использовать банковские переводы в пределах конкретной страны. |
| SEPA (ЕС) банковский перевод | Банковские переводы “Единая зона платежей в евро” – Single Euro Payments Area (SEPA). Обычно могут быть отменены в течение 10 дней. |
| Переводы через конкретный банк | Переводы между клиентами одного и того же банка. |
| Внесение наличных на счет | Внесение наличных напрямую на банковский счет через банк/банкомат. |
| Swish | Отправка и получение шведских крон с помощью мобильного телефона. |
| QIWI | Сервис QIWI позволяет осуществлять денежные переводы, зная только номер телефона получателя. |
| Tele2 | Tele2 позволяет обмениваться платежами быстро, легко и удобно, зная только номер телефона получателя. |
| Revolut | Институт электронных денег, предоставляющий онлайн-кошелек. Это не то же самое, что и традиционный банк. В Revolut средства хранятся на счетах перворазрядного банка Великобритании в соответствии с обязательствами по нормативно-правовым требованиям к электронным деньгам. |
| M-PESA Kenya (Safaricom) | Сервис позволяет отправлять и получать деньги на мобильный телефон в Африке. |
| PayID | Дает возможность клиентам разных банков отправлять и получать платежи в режиме реального времени. |
| Альткоин Ripple | Альткоины представляют собой другой вид криптовалюты, отличный от биткоинов. |
| Альткоин Litecoin | Альткоины представляют собой другой вид криптовалюты, отличный от биткоинов. |
| Альткоин Ethereum | Альткоины представляют собой другой вид криптовалюты, отличный от биткоинов. |
Способы оплаты с низким уровнем риска
| Провайдер платежей | Описание |
|---|---|
| Международный перевод SWIFT | Международная банковская система для обмена информацией и платежами. |
| MobilePay FI | Сервис для отправки денежных средств с помощью мобильного телефона. Работает со всеми финскими банками. |
| Банковский перевод IMPS, Индия | Банковские переводы IMPS (Immediate Payment Service) в Индии. |
| Перевод UPI | Перевод денег между банковскими счетами в Индии. |
| Interac e-трансфер | Канадские онлайн-переводы. |
| Faster Payments | Система мобильных платежей Faster Payments Scheme Limited (FPSL) в Великобритании. |
| Paym | Сервис позволяет осуществлять денежные переводы, зная только номер телефона получателя. |
| Paym/Natwest | С помощью этого способа вы можете совершать мобильные платежи через банк Natwest/Королевский банк Шотландии. |
| Western Union | Позволяет отправлять и получать деньги по всему миру. Получатель может забрать перевод наличными. |
| PostePay | Онлайн-платежи в Италии. |
| Moneygram | Сервис позволяет отправлять и получать платежи по всему миру. При желании, получатель может сразу обналичить перевод. |
| Денежный перевод RIA | Ria Money дает клиентам возможность обмениваться платежами по по всему миру. Получатель может забрать оплату наличными. |
| Xoom | Xoom Corporation занимается виртуальными денежными переводами. Компания оказывает услуги по переводу средств в Европе, Канаде, Австралии, Латинской Америке, Индии и на Филиппинах. |
| MobilePay | Простой способ отправить деньги с телефона, который работает со всеми датскими банками. |
| Walmart2Walmart | Позволяет отправлять и получать деньги между двумя счетами Walmart. Получатель может забрать перевод наличными. |
| Serve2Serve | Пополняемые дебетовые карты и переводы между ними. |
| Яндекс-деньги | Популярный российский сервис для совершения электронных платежей. |
Способы оплаты с неизвестным уровнем риска
| Провайдер платежей | Описание |
|---|---|
| EcoCash | EcoCash позволяет отправлять и получать деньги в Зимбабве с мобильного телефона. |
| PayTM | Мобильная платежная система в Индии (Pay Through Mobile). |
| Lydia | Способ оплаты через мобильную платежную систему Франции. |
| Alipay | Alipay является основной системой онлайн-платежей в Китае. |
| Superflash | Итальянская дебетовая карта с номером IBAN. |
| AstroPay | Карты AstroPay являются простым и безопасным способом совершения онлайн-платежей в латиноамериканских странах. |
| M-PESA Tanzania (Vodacom) | Позволяет совершать мобильные платежи в Африке. |
| Transferwise | Сервис для совершения денежных переводов онлайн по всему миру. |
| Payeer | Кошелек Payeer позволяет отправлять деньги в 200+ стран. |
| Advcash | Advanced cash – онлайн-кошелек для отправки и получения денежных средств. |
| Hyperwallet | Hyperwallet – это служба онлайн-платежей, которая обеспечивает мгновенный банковский перевод средств в Канаде. |
| Tigo-Pesa Tanzania | Позволяет отправлять и получать деньги через мобильный телефон в Африке. |
| Payoneer | Предоставляет финансовые услуги, включая денежные переводы онлайн и обработку платежей в сфере электронной коммерции. |
| Paxum | Сервис позволяет отправлять деньги в любую точку мира, зная только адрес электронной почты. |
| Наличные в банкомате | Наличные в банкомате – это услуга, предлагаемая некоторыми банками, которая позволяет вам класть на счет или обналичивать деньги в банкоматах с использованием PIN-кода. |
| WeChat Pay – цифровой кошелек, входящий в состав WeChat, который дает пользователям возможность осуществлять мобильные платежи и отправлять деньги своим контактам. | |
| Easypaisa | Сервис для отправки денежных средств в Пакистане с помощью мобильного телефона. |
| WorldRemit | Простой, быстрый и безопасный сервис для отправки денег по всему миру. |
Объяснение уровней риска
Важно отметить, что риск возникает, в основном, тогда, когда вы продаете криптовалюту. Он состоит в том, что вы можете принять платежи, которые позже будут отозваны. В случае с покупкой криптовалюты, вы ничем не рискуете, так как защищены системой депонирования, если у вас есть подтверждение платежа.
| Уровень риска | Типичные характеристики систем оплаты | Оценка негативных последствий |
|---|---|---|
| Низкий | Этот способ оплаты является необратимым или почти необратимым. | Это безопасный способ оплаты. Bitcoin Global не сталкивался с проблемами при таких способах оплаты, либо сталкивался с небольшим количеством проблем. |
| Средний | Такие платежи могут быть отозваны, и Bitcoin Global иногда получает информацию о мошенничествах. | Чтобы обезопасить себя, установите ограничения для пользователей, осуществляющих покупку в первый раз. Требуйте наличия хорошей репутации и истории учетной записи. Проверьте удостоверение личности покупателя. |
| Высокий | Покупатель может легко отозвать свой платеж сразу или через несколько недель/месяцев после совершения сделки. Провайдер платежной системы может заблокировать ваш счет без возврата средств после получения платежей за криптовалюты. Bitcoin Global известны несколько случаев мошенничества или других проблем со сделками. Будьте осторожны. | Чтобы обезопасить себя при использовании таких платежных систем, установите очень сильные ограничения для пользователей, совершающих покупку в первый раз. Требуйте высокой репутации пользователя и долгой истории учетной записи, проверьте ID покупателя. |
| Неизвестный | Bitcoin Global не изучал этот способ оплаты, либо этот способ оплаты не использовался или почти не использовался для торговли криптовалютами. |
Как безопасно торговать криптовалютами?
Когда вы начинаете работать с криптовалютами, важно обеспечить высокий уровень безопасности. Размещение объявления о продаже Bitcoin или Tether может сделать вас привлекательной “мишенью” для злоумышленников. В этом разделе мы рассмотрим, как вы можете защитить ваш аккаунт.
Наиболее распространенные кибератаки связаны с использованием методов выборочного фишинга, когда злоумышленники получают доступ к вашей электронной почте или учетной записи мобильного телефона. И уже оттуда мошенники могут получить доступ к вашим финансовым сервисам. Именно поэтому крайне важно заботиться о безопасности всех ваших учетных записей, а не только аккаунта Bitcoin Global.
Как защитить свой аккаунт?
- Включите двухфакторную аутентификацию. Зайдите в настройки безопасности вашего аккаунта и включите двухфакторную аутентификацию. Это создаст дополнительный барьер для злоумышленников в случае попытки взлома. При включении двухфакторной аутентификации, вы получите резервный код. Рекомендуем записать его на бумаге и хранить в безопасном месте. Дополнительно вы можете включить двухфакторную аутентификацию для вашей почты и других сервисов.
- Заведите отдельный адрес электронной почты. В идеале, для Bitcoin Global у вас должен быть отдельный email, который больше нигде не используется. Для этого подойдут учетные записи Gmail, так как на них вы сможете включить двухфакторную идентификацию.
- Следите за историей входа в систему и списком разрешенных браузеров. На странице безопасности вы можете перейти на вкладку с историей входа в систему. Рекомендуем периодически проверять эти данные. Это позволит вовремя заметить, не пытался ли кто-то посторонний зайти в ваш аккаунт.
- Будьте осторожны со ссылками и файлами. Вам могут присылать разные ссылки или файлы, содержащие вредоносные программы. Регулярно проверяйте свой компьютер на наличие вредоносных программ и вирусов.
- Не используйте один и тот же пароль на разных ресурсах. Лучше использовать уникальные пароли, сгенерированные случайным образом, так как использование одного пароля для нескольких ресурсов может быть очень опасным. Зная всего лишь один пароль, злоумышленник может получить доступ ко многим вашим аккаунтам. Для хранения паролей можно использовать специальные приложения, например, KeePass, 1Password и другие.
- Изучите вопросы кибербезопасности. Чем больше вы знаете о кибербезопасности, тем лучше сможете защитить свои аккаунты. Прочитайте о распространенных способах атак, таких как выборочный фишинг, чтобы вовремя распознать потенциальную угрозу.
Как проверить покупателя?
Если вы продаете криптовалюту, используя обратимый способ оплаты, проверьте, что покупатель совершает платеж со своего счета. Когда получаете запрос на новую сделку, изучите профиль покупателя в Bitcoin Global и оцените его репутацию, историю сделок и отзывы.
На странице сделки будет видна информация о безопасности вашего покупателя. Всегда просматривайте ее перед подтверждением, следите за тем, чтобы имя отправителя платежа совпадало с именем на его счете и проверяйте, чтобы IP-адрес пользователя был из той же страны, откуда поступает платеж.
Функция ограничения для пользователей, совершающих покупку впервые
Большинство мошенников используют новые учетные записи. Чтобы снизить риск мошеннических действий в вашу сторону, ограничьте доступ к вашему объявлению пользователям, совершающим покупку впервые. Подобные ограничения не дают новым пользователям без репутации отправлять большой объем запросов на сделку. Подробнее об этом вы можете почитать в пункте “Создание объявления”.
Обратимые платежи
Большая часть онлайн-платежей является обратимой. Это значит, что отправитель платежа может вернуть деньги после их поступления на ваш счет. Например, платежи, проведенные через PayPal, обратимы в течение 180 дней.
К сожалению, в большинстве стран банковские операции, проводимые онлайн, не защищены двухфакторной аутентификацией, Это значит, что, получив доступ к вашему компьютеру (например через вредоносные программы), злоумышленник может совершать несанкционированные переводы. Это касается как банковских переводов, так и переводов SWIFT и SEPA. Получение денег из похищенного источника может привести к замораживанию ваших банковских счетов на период уголовного расследования. Для уменьшения этого риска, всегда проверяйте, чтобы имя покупателя соответствовало имени владельца банковского счета отправителя.
Рекомендуем к прочтению: The May Scale of Money Hardness and Bitcoin (на английском языке)
Виды мошеннических действий
Обычно мошенники пользуются необратимыми транзакциями, либо провоцируют вас отправить криптовалюту без совершения обратного платежа. Именно поэтому никогда не отправляйте криптовалюту со счета депонирования, пока не получите обратный платеж. Даже если это покупатель, которого вы уже знаете и с которым работали, лучше не рисковать. Как только ваша криптовалюта будет отправлена со счета депонирования, вы не сможете ее вернуть.
При помощи обратимых способов оплаты, злоумышленники могут провести платеж, используя украденные параметры доступа или фальшивое подтверждение покупки. Вы можете противодействовать этому, требуя от покупателей пройти процедуру проверки личности. Помимо этого, не забывайте сверять имя пользователя с информацией о платеже.
Если вы столкнулись с подозрительными действиями или недобросовестным пользователем, вы можете оспорить сделку, и служба поддержки Bitcoin Global поможет вам в обеспечении безопасности.
Признаки действий злоумышленников
- Поспешные действия. Мошенники часто действуют слишком быстро и настойчиво. Чем больше клиент вас торопит, тем больше вам стоит насторожиться. Добросовестные трейдеры всегда терпеливы.
- Обход депонирования. Злоумышленники могут предложить вам провести сделку без системы депонирования, чтобы не выполнить свои обязательства по сделке.
- Подделка подтверждения платежа. Вы можете получить поддельное подтверждение о платеже, созданное в любом графическом редакторе. Не отправляйте криптовалюту до тех пор, пока не получите деньги а ваш счет. Вы не обязаны совершать сделку, пока не убедитесь в получении денежных средств.
- Вредоносные ссылки. Пользователь-мошенник может отправить вам файл или ссылку с вредоносной программой. Старайтесь не открывать ссылки и не скачивать файлы. Если это все-таки необходимо сделать, воспользуйтесь другим браузером, который вы не будете использовать для посещения платформы Bitcoin Global.
Советы по безопасности
- Используйте отдельный браузер для входа на Bitcoin Global. Не посещайте другие веб-сайты через этот браузер и пользуйтесь им только для взаимодействия с платформой.
- Добавьте сайт Bitcoin Global в закладки. И переходите на сайт только через закладку. Это поможет вам избежать случайного перехода на фишинговый сайт. Такие страницы могут выглядеть очень убедительно и часто сбивают с толку даже опытных трейдеров.
- Никогда не используйте внешние каналы коммуникации. Общайтесь с пользователями на платформе Bitcoin Global и не переходите на сторонние каналы для сообщения конфиденциальный данных (например, платежных реквизитов).
- Проверяйте реквизиты. Следите за тем, чтобы реквизиты счета совпадали с именем пользователя на сайте Bitcoin Global.
- Загружайте квитанцию оплаты в чат сделки. В случае возникновения проблем, это позволит службе поддержки оперативно отреагировать на ситуацию.
- Следите за временем сделки. Отслеживайте время, отведенное на платеж, чтобы успеть перевести деньги и отметить сделку как оплаченную.
- Не отменяйте оплаченную сделку. Никогда не нажимайте кнопку “Отменить сделку”, если вы ее уже оплатили. В случае разногласий с продавцом, открывайте спор по сделке.
- Обращайтесь в службу поддержки. Если чьи-то действия кажутся вам подозрительными или вы не уверены в каком-то пользователе, обратитесь в службу поддержки за помощью.
Споры по сделкам
- Через 60 минут после завершения сделки появляется кнопка "Открыть спор".
- Покупатель или продавец может начать спор, если считает, что сделка прошла некорректно. В этом случае оба участника получают уведомления на сайте и на почту о начале спора.
- После нажатия кнопки "Открыть спор" к чату между покупателем и продавцом присоединяется администратор Bitcoin Global.
- Администртор изучает все детали сделки и задает вопросы участникам. После чего выносит решение по сделке согласно условиям обслуживания.
Команда Bitcoin Global желает вам успешной торговли!